Переводы с карты на карту, как правило, не становятся причиной блокировки. Однако, если банк заподозрит что-то необычное в операции, он может временно приостановить транзакцию или ограничить использование карты. Об этом сообщила Лилия Буркина, кандидат экономических наук и преподаватель колледжа мировой экономики и передовых технологий, в интервью для "Финансы Майл".

По информации Вологда-поиск, переводы, которые осуществляются через официальные банковские сервисы и систему быстрых платежей (СБП), считаются безопасными, если средства имеют законное происхождение. Важно отметить, что банки обязаны следить за операциями клиентов согласно законодательству, которое направлено на борьбу с отмыванием доходов, а также поддерживать собственные системы защиты от мошенничества.

Крупные переводы, осуществляемые на счет самому себе или родственникам, также допустимы, при условии что их происхождение можно подтвердить. В некоторых случаях банк может запросить дополнительные документы, такие как договор купли-продажи имущества, справку о доходах или расписку. Особое внимание банки уделяют крупным переводам, выполненным через СБП. Начиная с конца 2025 года, операции, превышающие 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, могут восприниматься как потенциально мошеннические.

Как отмечает Буркина, подозрение может вызвать не только крупный платеж. Множество небольших регулярных переводов также может привлечь внимание финансовых учреждений. Риск возрастает, если клиент получает средства от большого числа незнакомых людей, а затем быстро переводит их или снимает наличные. Такие действия могут рассматриваться как признаки незаконной предпринимательской деятельности, дробления платежей или использования карты для транзита средств.

Эксперт рекомендует не использовать личную карту для регулярных коммерческих расчетов, избегать получения денег от незнакомцев, которые затем передаются третьим лицам, а также хранить документы, подтверждающие происхождение средств. В случае планирования необычно крупного перевода, например, после продажи автомобиля или недвижимости, стоит заранее связаться с банком и уточнить, какие документы могут понадобиться.

Кроме того, важно быть внимательным к изменениям номера телефона, устройства или пароля от интернет-банка непосредственно перед осуществлением крупной операции. Если банк запросит объяснения, документы о происхождении средств и назначении платежа лучше предоставить быстро и без задержек.